समग्र समाचार सेवा
नई दिल्ली, 29जून। वित्त मंत्रालय ने शुक्रवार को कहा कि भारत ने 2023-24 के दौरान वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफएटीएफ) द्वारा किए गए पारस्परिक मूल्यांकन में असाधारण परिणाम हासिल किया है।
सिंगापुर में 26 से 28 जून, 2024 के बीच आयोजित FATF प्लेनरी में अपनाई गई भारत की पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट में भारत को ‘नियमित अनुवर्ती’ श्रेणी में रखा गया है। यह अंतर केवल चार अन्य G20 देशों द्वारा साझा किया गया है, जो मनी लॉन्ड्रिंग (ML) और आतंकवादी वित्तपोषण (TF) से निपटने के भारत के प्रयासों में एक महत्वपूर्ण मील का पत्थर है।
एमएल/टीएफ जोखिम को कम करना
एफएटीएफ ने भ्रष्टाचार, धोखाधड़ी और संगठित अपराध से प्राप्त आय के शोधन सहित एमएल और टीएफ से उत्पन्न जोखिमों को कम करने के लिए भारत के व्यापक प्रयासों को मान्यता दी है।
डिजिटल अर्थव्यवस्था में परिवर्तन
भारत ने नकदी आधारित अर्थव्यवस्था से डिजिटल अर्थव्यवस्था में संक्रमण के लिए प्रभावी उपाय लागू किए हैं, जिससे एमएल/टीएफ जोखिम में उल्लेखनीय कमी आई है। डिजिटल वित्तीय प्रणालियों को अपनाने से लेन-देन अधिक पता लगाने योग्य और सुरक्षित हो गए हैं।
वित्तीय समावेशन और डिजिटल लेनदेन
जेएएम (जनधन, आधार, मोबाइल) ट्रिनिटी के कार्यान्वयन के साथ-साथ नकद लेनदेन पर कड़े नियमों के कारण वित्तीय समावेशन और डिजिटल लेनदेन में उल्लेखनीय वृद्धि हुई है। इन उपायों से एमएल/टीएफ जोखिम कम हुआ है और वित्तीय समावेशन बढ़ा है।
भारत के प्रदर्शन के लाभ
FATF म्यूचुअल इवैल्यूएशन में भारत का मजबूत प्रदर्शन इसकी बढ़ती अर्थव्यवस्था को महत्वपूर्ण लाभ प्रदान करता है। उच्च रेटिंग वित्तीय प्रणाली की समग्र स्थिरता और अखंडता को प्रदर्शित करती है जिससे वैश्विक वित्तीय बाजारों और संस्थानों तक बेहतर पहुंच बनती है और निवेशकों का विश्वास बढ़ता है। इससे भारत की तेज़ भुगतान प्रणाली, यूनिफाइड पेमेंट्स इंटरफ़ेस (UPI) के वैश्विक विस्तार में भी मदद मिलेगी।
एक दशक तक कठोर उपाय
FATF से यह मान्यता भारत द्वारा पिछले 10 वर्षों में अपनी वित्तीय प्रणाली को ML/TF खतरों से सुरक्षित रखने के लिए लागू किए गए कठोर और प्रभावी उपायों का प्रमाण है। यह अंतरराष्ट्रीय मानकों के प्रति देश की प्रतिबद्धता और वित्तीय अपराधों के खिलाफ वैश्विक लड़ाई में इसके सक्रिय रुख को रेखांकित करता है। भारत की उत्कृष्ट रेटिंग इस क्षेत्र के अन्य देशों के लिए आतंकवादी वित्तपोषण पर अंतरराष्ट्रीय मानकों को प्रभावी ढंग से लागू करने के लिए एक बेंचमार्क स्थापित करती है।
विधायी और प्रवर्तन प्रयास
वर्ष 2014 से सरकार ने एमएल, टीएफ और काले धन से निपटने के लिए कई विधायी परिवर्तन किए हैं और प्रवर्तन प्रयासों को मजबूत किया है। वित्त मंत्रालय की विज्ञप्ति में कहा गया है कि इस बहुआयामी रणनीति ने इन उपायों को अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुरूप बनाया है और यह प्रभावी साबित हुआ है, जिसके सकारात्मक परिणाम सामने आए हैं। भारतीय अधिकारियों ने कार्रवाई योग्य खुफिया सूचनाओं का उपयोग करके आतंकी फंडिंग नेटवर्क को सफलतापूर्वक ध्वस्त कर दिया है, जिससे समुद्र तट के किनारे भी आतंकी फंडिंग, काले धन और नशीले पदार्थों के प्रवाह को रोका जा सका है।
सफलता के लिए सहयोगात्मक प्रयास
दो साल की अवधि में, राजस्व विभाग (डीओआर) ने पारस्परिक मूल्यांकन प्रक्रिया के दौरान एफएटीएफ के साथ भारत की भागीदारी का नेतृत्व किया। यह सफलता विभिन्न मंत्रालयों, राष्ट्रीय सुरक्षा परिषद सचिवालय (एनएससीएस), राज्य प्राधिकरणों, न्यायपालिका, वित्तीय क्षेत्र के नियामकों, स्व-नियामक संगठनों, वित्तीय संस्थानों और व्यवसायों के प्रतिनिधियों से युक्त एक विविध, बहु-विषयक टीम के असाधारण प्रयासों और अमूल्य योगदान से प्रेरित थी। इस सहयोगात्मक प्रयास ने भारत के प्रभावी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने (एएमएल/सीएफटी) ढांचे को प्रदर्शित किया।
भारत की भविष्य के प्रति प्रतिबद्धता
FATF संचालन समूह का सदस्य होने के नाते भारत का वर्तमान प्रदर्शन उसे समूह के समग्र कामकाज में महत्वपूर्ण योगदान देने में सक्षम बनाएगा। भारत अपने एएमएल/सीएफटी ढांचे को और मजबूत करने तथा वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए अंतरराष्ट्रीय भागीदारों के साथ अपने सहयोग को जारी रखने के लिए प्रतिबद्ध है। इस सफलता के आधार पर भारत का लक्ष्य सभी के लिए सुरक्षित और पारदर्शी वित्तीय वातावरण सुनिश्चित करना है।
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